通货膨胀——通常被称为 “财富的无声杀手”，一些国家正经历着比40年前更高的危机。通货膨胀的上升会对社会造成损害，因为所有的基本必需品变得更加昂贵。如果你向金融部门询问如何避免资产贬值的建议，他们可能会建议投资，原因是通过投资，可以平衡你的财富，从通货膨胀中获得利润，保护你的购买力。
通货膨胀构成了严重的威胁，因为它将使你今天所储蓄的钱在隔天变得更不值钱。
通货膨胀时代令消费者的购买力减弱，这甚至会干预他们准备退休的计划，例如：如果投资者投资于股票和债券，每年赚取5%的收益，但这段时间的通货膨胀率为3%，那么他们实际上只能从投资中赚取2%。这篇文章的目的是研究通货膨胀背后的基本因素，它是如何影响资产价值的，以及如何采取明智的行动从通货膨胀中获益。
是什么推动了通货膨胀上升？
物价在2021年开始上涨，而这种增长的最开始被认为是 “过渡性的”，因为经济正在重新开放，基数效应很低，例如：在2021年5月，美国的通货膨胀率已经超过5%，而消费者价格指数的7%的增长就发生在年底前。
俄罗斯在2022年入侵乌克兰，进一步影响了消费者，引发了原油价格的上涨，使汽油价格一直居高不下直到今天。今年的通货膨胀率在3月份达到了40年来的最高值8.5%，然而4月份时却下降到只有8.3%，而且在未来的许多个月里，它仍然是一个问题。报道称，虽然英格兰银行（BoE）预测10月份消费者价格指数（CPI）的通胀读数为11%，但美联储（FED）已将其2022年的通胀预测提高到5.3%。
虽然两家银行分别将利率提高到1.25%和1.5%至1.75%，但在通胀周期的这一时刻，政策紧缩可能不足以冷却需求。
通货膨胀对资产的影响？
考虑到通货膨胀是衡量商品和服务变得更加昂贵的因素，许多投资者会仔细观察他们的投资组合在通货膨胀时期时的表现。通货膨胀的上升可能会大大影响未来的回报价值，所以在做投资决定时必须考虑到这个因素。
固定、长期的现金流和购买力会随着时间的推移而下降，导致一些暴露在这些现金流中的资产类别表现不佳。相比之下，具有更灵活的现金流的资产可能会有更好的表现，也能提供一些保障，免受通货膨胀的影响。要想从通货膨胀时期获利，必须做一些研究并进行明智的投资。
通货膨胀对各种资产类别的影响有不同的方式，例如：当通货膨胀率较高时，现金和现金等价物产品与固定收益投资一起会令你成为受害者。商品、有形资产（如房产和资金）以及一些股票，在出现通货膨胀时可能会有良好的表现。
通货膨胀与资产价格的关系
面对不确定的情况，每个投资者和经济学家都会对未来持谨慎态度，而这一切是一种自然反应。
随着2020年3月新型冠状病毒肺炎（COVID-19）在全球蔓延，所有的经济活动都受到损害。许多政府正在使用财政和货币政策来抵消这一损失。随着中央银行目前独特的扩展，学术界和从业人员就刺激经济的新措施进行辩论。由于我们无法预测未来的情况会如何发展，因此，一个良好的投资组合是防范未来不确定性和从通货膨胀中获利的最佳方式。
了解资产价格和通货膨胀之间的关系对于制定多元化投资组合是至关重要。下面我们来看看每种资产对通货膨胀率的变化有何反应。
对汇率的影响
通货膨胀基本上是一个迹象，表明货币的价值正在下降，使购买商品更加困难。全球中央银行调整货币政策，以防止高通货膨胀率，这一直是许多消费者的担忧。如果一个国家的通货膨胀率一直很低，它的货币价值就会上升，从而增加其购买力；相反，一个高通胀率的国家通常会看到其货币价值贬值，利率上升。
"利率、通货膨胀和汇率是高度相关的。"
中央银行利用利率来影响其货币价值。随着利率的上升，外国投资者不断增加，导致汇率上升；反之，较低的利率鼓励消费者支出和经济增长。因此，货币价值通常上升，借贷变得更容易，然而，通货膨胀的减少会导致利率的降低，这将给货币带来压力。
所以，决定一种货币的价值和汇率的主要因素是货币体系对它的要求，比如如吸引投资者或增长经济。外汇交易商在确定汇率和制定交易策略时需要考虑通货膨胀，因为它可能会降低他们的投资回报率（ROI）。外汇交易是一项可能具有挑战性的投资，尤其是在利率和通货膨胀的情况下，所以要留意影响汇率的关键经济数据，以保持对变化的了解，并能够最大限度地从通货膨胀中获利。
对股票基金的影响
为了避免受物价上涨的影响方面，其实股票会是一个较安全的避风港，因为在不久的将来，公司的盈利增长速度应该与通货膨胀率相似。因此，股价更有可能随着消费者和商品生产者的总体价格而上升。这就是为什么股票基金已经成为投资者中最受欢迎的资产类别之一。
然而，需要注意的是，并非所有的股票在通货膨胀时期都表现良好。基于市值的公司通常比小公司享有更高的回报，因为它们有更成熟的市场存在和更多样化的收入来源。此外，某些行业，如商品，往往在通货膨胀周期中会有更高的利润回报；相反，预计大部分现金流将在未来到达的成长股，如科技股，在高通胀时期可能表现不佳。
此外，上市公司所提供的商品和服务的价格上涨也会造成需求不足，从而对公司的销售和收入产生负面影响。这可能导致股票价格下跌，最终导致投资者亏损。
如果你能做好情绪管理并进行明智的交易，那么股票交易的回报率明显高于其他投资方式。AximTrade汇胜正在推出其无掉期股票交易，此举使其客户能够轻松进入股市，投资于全球公司和科技巨头的股票。
对黄金价格的影响
商品市场和通货膨胀之间存在着直接的关系。当通货膨胀增加时，商品价格就会上升。如果投资者选择投资于商品部分，他们有机会从通货膨胀中获得更高的利润回报。作为对冲通货膨胀的天然工具，如果通货膨胀上升，商品可以保护和增加你的投资价值。
有许多商品可供消费者选择，但黄金被认为是最珍贵的商品之一。由于它属于安全避风港资产的性质，当任何类型的经济危机发生时，无论是恶性通货膨胀、战争，还是任何其他类型的危机，其价格都会开始螺旋式上升。黄金价格对通货膨胀也有很高的敏感度，一旦有通货膨胀开始上升的迹象，黄金价格往往就会上升。
因此，即使在恶性通货膨胀时期，黄金价格也会上涨，使其成为分散投资组合的重要资产。你可以通过购买黄金债券来，而这些债券有政府担保，在恶性通货膨胀期间提供稳定的回报。这里有一些顶级的黄金交易技巧和策略，将帮助你更好地了解市场。
对银行储蓄的影响
尽管把钱放在银行储蓄账户中，而银行会承诺给你一个固定比例的回报。当通货膨胀发生时，平均利率的储蓄账户是最容易受到影响的。储蓄账户被认为是一个相对安全的资产类别，因为从绝对值来看，财务损失的风险非常小。然而，如果提供的回报没有跟上价格上涨的步伐，它的购买力就会降低。
如果想避免这种情况，你可以把你的钱放在定期存款账户中。定期存款的原则是在锁定了预定的时间后，可以在到期日提取。
对房地产的影响
通货膨胀率的上升使租房、分租或买房演变成十分费力。由于高通胀率，银行可能会提高利率，所以你可能不得不为购买房产的贷款支付更高的利息。高通货膨胀也有可能导致房地产市场上涨，如果你决定在未来出售你的房产，你可能会得到比其价值低一点的价格。
另外的例子，如果你是一个房东，并向你的租户收取更高的租金以应对更高的通货膨胀，那你将能够获得更高的投资回报。从过往的历史上作预测，房地产投资信托基金和房地产ETF已经战胜了通货膨胀基准，并在长期内实现了超过10%的回报。因此，房地产投资信托基金或ETF可能是比购买一块在恶性通货膨胀环境下价值可能下降的房地产更好的投资。
面对通货膨胀，如何保护自己的财富？
通货膨胀会对你的财务战略产生重大影响。如果你已经退休或接近退休，通货膨胀会侵蚀你的储蓄价值，因为你的购买力会随着价格的上涨而下降。此外，如果你有债务，通货膨胀会使你更难偿还所欠的债务，因为你所欠的金额按实际价值计算将，会比最初贷款时的价值来的更高。
虽然通货膨胀是可怕的，但就像任何金融活动一样，它也可能是有回报的。
在高通胀期间，我们应该加倍寻找投资的地方，才能与通货膨胀对冲而获利。以下是关于如何对冲你辛苦赚来的钱，以抵御不断上升的通货膨胀的三大有用建议。
进行长期投资，跑赢通货膨胀
利用长期投资策略已被证明是财富积累中最成功的方法之一。在长期交易中，进场和出场的时间间隔可以从几周到几个月，甚至几年。另外，保持长期投资是最重要的，因为它消除了被市场波动拖累的危险，如通货膨胀引起的修正。
长期投资的优势：
与其去追求容易产生过度风险的短期交易理念，不如从长远考虑，以实现长期的财务目标，如退休、偿还学生贷款、子女教育、婚姻等。以下是长期投资策略的一些额外好处，
- 具有成本效益：由于你在较大的时间范围内进行较少的交易，你不会支付大量的佣金。由于点差对较大的目标来说变得无所谓，你不会受到它的影响。
- 时效性强：如果做长期交易，你不必长时间看图表，而每天只需花几分钟观看市场。
- 较少的压力：远离情绪化因为较少接触图标。
- 优质信号：较长的时间框架往往产生更可靠的水平和图表模式，因此，你的表现将得到改善。
- 降低风险：长期交易可以提供一个更稳定的收入，相对需要更少的实时监测。除非需要，否则交易员不需要一直监测价格或对频繁的市场变化作出反应。在波动的市场中交易可能更适合长期投资者。
为了让长期投资取得成功，你必须做好准备并对分析概念有深刻的理解。通过拥有长期的市场观点，可以从更广泛的角度评估数据，这有助于准确预判。它通常是基于价格技术分析和基本面分析（经济状况）的融合。同时，长期尺度对于检测整体价格趋势非常有用，排除了可能被误解的短期波动，并且由于你不必担心交易，所以更容易从通货膨胀中获利。
使你的投资组合多样化
要成为一个成功的投资者，应该以不同的方式投资你的资金，这样即使在通货膨胀的时候也能为你制造利润。当然，对于那些对投资组合多样化感兴趣的人来说，有一个无尽的投资选择清单。然而，如果想确保你的投资组合是多元化的，你能从通货膨胀中获利，关键是要在组合中加上最好的创收资产。
AximTrade汇胜在其可靠性和良好的交易条件方面脱颖而出，提供外汇、股票、加密货币、指数、金属和能源，并通过MT4平台的各种工具促进深入的市场分析。阅读AximTrade汇胜评论更能了解这个经纪商。
最优投资组合要考虑哪几个方面？
任何一位经济学家都会说，预测未来的通货膨胀方向是非常复杂的。因此，保存你的资本以抵御市场风险并从通货膨胀中获利的最好方法是建立一个符合你的风险承受能力、投资组合目标和支出需求的投资组合。以下是我们收集到的十个有用的信息，能帮助你从通货膨胀中获利，而不计较得失。
- 通货膨胀和资产表现随着时间的推移会受到不同因素的影响，所以不应该当作理所当然。
- 短期内抵御通货膨胀与长期内抵御通货膨胀是不一样的，因为这两者之间是有区别的。
- 不可能出现长期持续的通货膨胀。
- 对通货膨胀敏感的资产（如黄金和商品期货）在长期内表现不佳，但与通货膨胀呈正相关。
- 投资级债券（Investment Grade Bond）和国债受到通货膨胀的负面影响，特别是在通货膨胀波动较大时。
- 随着能源格局的变化，自然资源股票和商品期货可能对通货膨胀的变化不太敏感。
- 通货膨胀飙升会导致私人投资变得缺乏流动性，所以不应该依赖它们作为资金来源。
- 在长期保持通货膨胀方面，投资股票和债券比许多人认为的更有效。
- 投资于与通胀挂钩的债券和房地产投资信托基金可以提高股票和债券的长期回报。
- 如果你持有一个多元化的资产组合来防范通货膨胀，你可能会比持有一个不多元化的组合有更好的长期回报。
在过去50年的数据中，资产价格对通货膨胀是敏感的，但敏感度并没有保持不变。在不牺牲任何的情况下，很难同时防范通货膨胀的短期变化和长期通货膨胀。归根结底，资产价格和通货膨胀是复杂的关系，但更好地理解它们，不但可以帮助你做出明智的决定以及从通货膨胀周期中获得最大利润。
对冲通货膨胀
对冲是交易者和投资者在金融市场上使用的一种风险缓解策略。一般情况下，这是通过在市场上采取一个对立的头寸来抵消主要头寸的损失。你可以把对冲看成是一种保险，通过投保来保护你的投资不受任何不利影响。
但是，这与通货膨胀的论述有什么关系呢？当我们谈到保护我们的资本不受通货膨胀的贬值影响时，我们就谈到了对冲通货膨胀。出于这个原因，投资者需要不会受到通货膨胀上升的不利影响的资产来对冲通货膨胀。
正如你可能知道的那样，外汇市场是世界上最大和流动性最强的金融市场。由于有多种的货币对使外汇市场变得更加不稳定，可能会受到利率变化或通货膨胀等不利条件的影响。如果你是一个外汇交易者，总是在考虑如何保护你的投资，对冲是可能使其中一种策略。外汇对冲意味着降低或避免因外汇市场中不可预见的情况而发生的交易损失的行为。
为了降低与经济数据和指标相关的货币风险水平，外汇交易者已经创建了各种外汇对冲策略。因此，在对冲的帮助下，交易者试图通过购买额外的资产或出售现有的资产来保护原有的未结头寸，从而降低他们的整体风险。在你的外汇交易策略中加入对冲，不仅可以减少损失利润的风险，而且还可以帮助你通过控制交易损失来保护你的利润。
什么资产最保值也能应对通货膨胀？
即使在下跌的市场中也能获利吗？是的，差价合约（CFD）交易提供了这样的机会，也是每个交易者的投资组合中的一个基本要素。差价合约是投资者和投资中介之间交换外汇、股票、商品和指数等资产的价格差异的合约。
在CFD交易中，利润或损失是由开盘价和收盘价之间的价格差决定的。如果你认为某项资产的价格会上涨，可以开一个多头（买入）头寸，随着价格的上涨而获利；反之，如果你认为价格会下跌，你必须建立一个空头（卖出）头寸，并在下跌中获利。在关闭头寸时，我们将能够看到与该头寸相关的利润或损失。
以下是如何通过五个简单的步骤开始进行CFD交易：
- 登录AximTrade汇胜的会员账户，点击右上方的 “+开立额外账户 “键，即可开设交易账户。
- 选择你喜欢的账户类型（标准、美分、ECN或无限杠杆账户）而如果你是初学者，也可以选择模拟账户。
- 选择你想交易的资产类型，从通货膨胀中获利。
- 如果你想做多，选择 “买入”，如果你想做空，选择 “卖出”。
- 现在你的账户已经准备好了，可以在 “我的账户 “标签中找到所有账户类型。
投资成功与否的关键是——要有坚实的知识基础。尽管差价合约交易是线上赚钱的方式之一，但对于初学者来说，它有可能很复杂和令人困惑。为了建立一个有价值的投资并随后从通货膨胀中获利，学习是成功交易的第一步。
