过去几年的外汇市场趋势的发展可谓一波三折，因为意外事件重塑了全球经济格局，改变了利率、通货膨胀以及各种经济和金融方面的前景。几乎可以肯定的是，明年可能会看到经济增长减弱，通货膨胀率下降，而且可能是加息时代的结束。衰退就在眼前，美国经济现在正因高利率而疼痛，欧洲经济正在收缩。另一方面，亚洲经济正在走向增长。
国际清算银行经济报告说，零售外汇交易大幅增长，尽管波动性增加，但全球外汇市场的交易量达到了历史最高水平。据报告道，4月份的交易量比去年同月增长了14%，达到7.5万亿美元。预计2022年的外汇市场规模将达到一个新的里程碑。据分析师称，交易成本的降低，在线可及性的增加，以及移动交易的增长，都促进了这种增长。
2022年的经济趋势
如果有一个词在2022年最能引起大家的注意，也许就是 “通货膨胀”。
国际货币基金组织总裁克里斯塔利娜·格奥尔基耶娃在回答她关于世界是否会出现衰退的问题时说。”事实证明，通货膨胀比我们预期的要顽固得多，这是三重危机：大流行病、战争和生活费用危机的后果，它通过增加其终端的补偿要求来推动通货膨胀。”
创下数十年来新高的通货膨胀率
G7集团中的大多数发达经济体的消费价格都经历了数十年的高点，尽管它们仍然低于1970年代发生两次重大石油冲击时的峰值。29个国家中的三分之二（69%）与他们50年的趋势相比，通货膨胀率高或非常高。在2022年9月，79%的国家经历了消费者价格指数（CPI）通货膨胀率超过6%，这是自2008年金融危机冲击全球经济以来的最高水平。
英国出现了40多年来最高的消费者价格通胀水平。可交易商品价格的上涨是全球从冠状病毒（COVID-19）大流行中恢复的结果，包括产品和劳动力市场的不平衡的影响。今年的食品和能源价格中也出现了天然气价格的大幅上涨，主要是由于俄乌冲突。
对俄罗斯天然气供应的高度依赖，使能源价格成为英国和欧洲通货膨胀的更重要因素。消费价格的通货膨胀取决于能源消费支出的相对数量，以及能源价格变动转嫁到消费者身上的程度。
在法国、德国和意大利，与加拿大和美国相比，能源在消费者价格通胀中起着更重要的作用。
俄乌冲突如何影响全球市场
俄罗斯对乌克兰的入侵对人类福祉产生了深远的影响，首先是对乌克兰人本身，但也对整个世界。
俄罗斯在乌克兰的战争是将全球经济拉入低谷的最大罪魁祸首。
国际货币基金组织首席执行官
根据国际货币基金组织负责人的说法，俄罗斯对乌克兰的入侵在今年对全球经济产生了巨大的负面影响–而且在2023年可能会继续这样做。”Kristalina Georgieva告诉CNBC：”我们认为，乌克兰的战争将是今年经济中最大的负面因素，明年也可能如此。由于乌克兰战争，食品和能源成本也急剧增加，导致了严重的通货膨胀。
为了遏制物价飞涨，美联储等央行积极加息，对经济增长也造成了压力。国际货币基金组织10月份的一份报告预测，由于乌克兰战争，全球增长将从2022年的3.2%下降到2023年的2.7%。自2001年以来，除了全球金融危机和COVID-19大流行病的急性阶段，没有再出现过增长乏力的情况。
该国家集团的政府已经发表了一份联合声明，谴责俄罗斯正在进行的入侵，并要求其结束冲突。据预测，即将到来的经济衰退将比预期的要严重得多，到2026年全世界的经济产出将被抹去4万亿美元。
全球央行进入紧缩周期
2022年的全球金融市场像在坐过山车，因为投资者试图衡量美国联邦储备委员会和其他主要央行将以多快的速度和多大的程度加息来对抗通胀压力，同时对全球增长放缓的担忧也在上升。
在许多国家，通货膨胀率处于数十年的高位，而且压力超出了食品和能源价格的范围。政策制定者正在转向更严格的政策以抑制高通胀。一些新兴市场的中央银行今年开始积极地提高利率。这是很自然的。中央银行已经采取了 “不惜一切代价 “的策略，以便将通胀率降低到他们的目标水平。
激进加息
自本周期开始以来，10个最大的发达经济体总共增加了2,165个基点的利率。以下是决策者的立场从鹰派到鸽派的比较。
1.美国
在美国，2022年的加息周期是最迅速的，几乎是1988-89年加息周期的两倍。美联储基金利率为4.50%，是2007年以来的最高值。
尽管美联储因积极加息而受到批评，但该央行的理由是，重大政策变化可能需要三年时间才能生效。美联储官员希望通过早期和逐步提高利率来防止通货膨胀的飙升。然而，经济疲软加剧了人们对美联储将很快暂停其积极的货币紧缩政策的猜测，推动美元从最近二十年的高位回落。
2.欧元区
7月，欧洲央行宣布11年来首次加息，将利率提高了半个点。为了应对高通胀，欧洲中央银行的决策者们一致认为，即使在浅度衰退的情况下，货币政策也应正常化并收紧。
欧洲央行政策制定者在12月将其关键利率提高了50个基点，此前在10月提高了75个基点，这使得借贷成本达到了2009年初以来的最高值2.50%，货币政策决定取决于数据，并且是在逐次会议上做出。
3.英国
在12月的会议上，英国央行将利率提高了50个基点至3.50%，这是33年来最大的一次加息，将借贷成本提高至2008年底以来的最高水平。此外，该央行表示，可能需要进一步提高银行利率，以将通胀率维持在低于金融市场定价的水平。
如果英格兰银行不进一步加息，经济衰退的时间会更短，中间有四分之一的正增长，产出的累计损失约为1.7%。
4.加拿大
从2022年2月到2022年12月，加拿大银行迅速将其政策利率从0.25%提高到4.25%，导致优惠利率以及抵押贷款利率上升。加拿大最激进的一次加息是由高通胀率引起的，2022年3月为6.7%，2022年10月为6.9%。
2022年12月7日，加拿大银行宣布加息0.50%，为充满事件的一年画上句号。这是加拿大银行今年的第七次加息，目前其政策利率为4.25%。随着央行在年底加息+0.50%，一些迹象表明我们可能已经接近周期的终点。
5.新西兰
尽管预测新西兰将在2023年陷入衰退，但央行在2022年11月23日将官方现金利率提高了75个基点至4.25%。这是新西兰历史上最大的一次加息周期，因为央行试图遏制该国7.2%的通货膨胀率。
自2021年10月以来，新西兰央行已经连续九次提高现金利率，现在正处于1999年以来最积极的政策紧缩阶段，使利率达到2009年1月以来的最高水平。
6.澳大利亚
12月2022日，澳大利亚中央银行将利率提高到10年来的最高水平，使抵押贷款持有人更容易受到价格上涨的影响。自5月以来，之前的六次加息使平均抵押贷款成本提高了1000多澳元（672美元）。
预计未来几个月利率将进一步上升，但没有预先确定的路线。自5月以来，澳大利亚央行每月累计加息250个基点，将其关键利率推至九年来的高点。
7.日本
日本银行是主要央行中唯一的鸽派央行，将基准债券收益率保持在低位，并坚持其鸽派的政策准则。
由于日本的收益率与其他地方的收益率之间的差距不断扩大，日元急剧走弱，促使日本当局进行干预以稳定货币。在政策制定者看来，同时干预货币和债券市场并不矛盾。
全球经济即将步入衰退期吗？
在经济衰退发生之前预测它是非常困难的。通常情况下，当经济衰退被宣布时，其对市场的最坏影响已经过去。
从目前来看，这是全球经济的一个关键时刻：通货膨胀率正处于数十年来的高位，各国央行正以几代人以来最积极的态度推行紧缩周期，现在越来越多的人预计美国和欧洲会出现衰退。人们普遍认为，2023年将是自2009年金融危机和2020年大流行以来全球增长第三差的一年。但是，我们有多确定正在走向衰退？
全球经济状况不可否认地受到了新型冠状病毒肺炎的影响。而就在经济正努力从中恢复的时候，俄乌战争爆发，事情发生了可怕的转折。由于这两个因素的结合，全球经济预计将在2023年进入温和的衰退期。此外，由于美联储不断提高利率，试图打击40年之久的通货膨胀，许多分析家预测经济衰退的可能性更大。
据经济学家称，未来12个月内发生经济衰退的可能性为63%，高于7月份的49%。这是自上一次经济衰退于2020年7月结束以来，该调查首次将概率置于50%以上。
尽管预测2023年将出现全球经济衰退，但无法预测它有多严重或将持续多长时间。虽然各种经济衰退都有其痛苦之处，但并不是所有的经济衰退都像2007至2009年的大衰退那样严重。
如何判断经济衰退？
虽然今年经济出现了一些负面的趋势，但国家经济研究局认为，目前的经济扩张仍在持续。尽管国内生产总值已经连续两个季度下降，但雇主正在以惊人的速度增加工人。
国家经济研究局并不关注经济的几个部分，而是预计会出现全面的急剧下降；这在劳动力市场上尤为明显。此外，下降通常要持续至少几个月。
最近的科维德衰退是一个明显的例外。尽管如此，由于衰退的严重性和广泛性，NBER不得不对其进行灵活的定义。NBER必须确保其三个标准中的每一个–深度、扩散和持续时间–在得出结论之前得到满足。
美元在2022年继续保持主导地位
美元对其他货币，如欧元和日元，已经上升到多年来的高点，并继续成为2022年的主导货币。所有货币交易中约有88%是以美元进行的，这在过去十年中没有什么变化。然而，在过去三年中，欧元的份额已经从32%下降到约31%。
虽然现在美国经济的情况很奇怪，但由于各种因素，强势美元已经成为比大多数其他货币更好的投资。
哈佛大学经济学教授、国际货币基金组织前首席经济学家肯尼思-罗格夫说，美联储的加息速度要比其他主要国家快。在大流行期间保持接近零的利率后，央行在3月开始加息，现在已经多次加息四分之三个百分点。更高的利率使美元对投资者更具吸引力，因为他们可以获得更高的回报。
美元成了全球资金的避风港
目前的周期性环境使投资组合保护成为交易员和投资者的主要关切，因为Covid-19、通货膨胀、加息和欧洲冲突都给全球经济带来了不确定性。聪明的投资者通常会恢复避险资产，作为对冲措施，在经济衰退期间抵消其金融投资组合的风险，比如我们今天正在经历的。在金融危机时期，在传统资产下滑的情况下，投资者被吸引到避险资产中去！这也是我们的优势。
瑞银投资银行家Vassili Serebriakov说，美元充当了 “安全港 “的角色。当投资者对全球经济感到担忧时，他们会将资金投入到美国国债等更安全的资产中。因此，该货币升值了。
美元（USD）有安全避风港货币的美誉，因为美国经济是全世界最强大的。在过去的几十年中，利率和汇率一直保持稳定。此外，由于美元是全球顶级储备货币，它被用于许多全球商业交易，不会受到国内或国际不确定性的不利影响。
除此之外，美元在外汇市场上的流动性水平最高，所以交易者很容易将他们的资产转换为美元。下图显示了美元在过去十年中的表现，以美元指数衡量。
强势美元如何给全球带来压力？
当美国联邦储备局在国内以更高的利率与通货膨胀作斗争时，其他国家正经历着深刻的困难，物价上涨，债务支付膨胀，经济衰退风险增加。
彼得森国际经济研究所高级研究员莫里斯·奥布斯特菲尔德（Maurice Obstfeld）表示：”随着美元走强，美国的短期和长期利率上升，伴随着全球市场压力或因其被认为安全而逃向美元。”由于金融条件的收紧，各地的发达经济体都出现了放缓”。
自2002年以来，贸易加权美元指数已经攀升了10%，而新兴市场的衡量标准今年只上升了3.7%，并且仍然远远低于2020年大流行之后的峰值。这是因为 “美元的强势不仅反映了对今年美联储基金利率上涨的预期–这意味着对美国固定收益资产的更多需求–而且还反映了全球政策利率高于先前预期而产生的全球衰退风险”。
美元对全球金融和贸易有着巨大的影响。无论它们位于何处，跨国公司和金融机构都使用美元作为世界上的储备货币来为商品定价和结账。在全球市场上，能源和食品的价格往往是以美元决定的。同样地，许多发展中国家也欠发达国家的债。
国际货币基金组织的一项研究发现，大约40%的全球交易是以美元进行的，无论它们是否涉及美国。
换句话说，每当美联储主席杰罗姆-鲍威尔在央行的下一次利率决定中讲话时，他都在增加整个世界的借贷成本。
对拥有大量以美元计价的债务余额的新兴经济体产生了特别痛苦的影响。最近，阿根廷禁止了31种它认为非必要的进口产品，包括游艇和威士忌。由于尼日利亚当地货币奈拉的下跌，这个非洲最大经济体的食品价格每年上涨了近20%。自5月违约以来，斯里兰卡的外债偿还成本也在飙升。
2022年的全球外汇交易额跃升
外汇场外交易额突破7.5万亿美元
今年场外外汇市场的日交易量达到7.5万亿美元。根据国际清算银行2022年10月公布的最新场外外汇交易额调查，外汇交易额增长了14%，而三年前的记录是6.6万亿美元。调查显示，外汇场外交易的营业额属于2004年以来的最低水平。
外汇掉期和现货市场的交易仍然是全球外汇交易额的主要驱动力。外汇现货占28%，每天2.1万亿美元。作为交易量最大的工具，外汇掉期在全球交易中的份额更大，从49%增加到今年的51%，全球营业额为每天3.8万亿美元。同时，外汇期权占4%，2022年彻底的远期份额保持在15%，与上次调查时相比没有变化。
交易商之间交易的大幅增加被认为反映了货币市场的波动性升高，现在占外汇市场全球营业额的46%，高于38%。其他金融机构的营业额从2019年的55%下降到全球营业额的48%。
另一方面，非金融客户的份额仍然在下降，从7%滑落到2022年的6%。
外汇交易仍然集中在全球五大金融中心：美国、英国、新加坡、日本和香港特区。总体而言，它们分享了全球78%的外汇交易。尽管如此，英国仍然是外汇中心，贡献了全球营业额的38%，尽管比三年前的43%有所下降。2022年4月，跨境交易占外汇全球营业额的62%，比2019年的56%有所上升。
美元为何还是外汇市场的核心主导？
不出所料，美元仍然是世界上最大的交易货币，在所有全球交易中占主导地位的份额超过88%，与上次调查相比没有变化。排在第二位的是欧元，2022年4月的全球份额为30.5%。尽管份额从2019年报告的32%下滑，但欧元仍然是全球第二大交易货币。日元和英镑的份额保持不变，分别为17%和13%。
主要的飞跃是中国的人民币，它录得最大的增长，从2019年的第8位成为第五大交易货币。2022年4月，中国人民币的份额从4%上升到7%。
新兴市场的发展强劲
不久前，新兴市场的表现还优于发达市场。在最近的快速增长期，新兴市场在国内生产总值（GDP）中的份额越来越大，主要是以西欧为代价。亚洲新兴市场的表现尤其引人注目；伴随着中国，特别是印度的飞速崛起，韩国和印度尼西亚也有相当好的一年。
新兴市场经历了全面的强劲增长，原因有很多，包括大量的低成本劳动力，加上资源密集型制造业。
拉丁美洲的很多经济增长可以通过向北美出口低成本的制造业产品或向中国出口商品来解释。欧盟在2000年代中期的大规模扩张，导致中欧和东欧以出口为主导的增长更加强劲，因为这些经济体已经融入了西欧的供应链。
表现最佳的新兴经济体有哪些？
当美国和欧洲的利率上升，美元走强，市场变得不稳定，使投资者规避风险时，这对新兴市场来说通常是坏消息。尽管如此，其中一些市场保持得相对较好，预计在不久的将来会超过发达市场的表现。此外，新兴市场现在推动了全球经济增长的一半以上。
对原油和铜、镍等金属的强劲需求使包括印度尼西亚在内的商品生产商受益。一些新兴市场的中央银行在抗击通货膨胀方面比美联储更积极主动，比如巴西的中央银行。美国和中国之间的紧张关系，以及乌克兰的战争，由于结构性趋势，使印度和印度尼西亚受益。
根据凯投宏观(Capital Economics)的数据，在新兴市场中，基金经理认为印度将在2030年取代中国的地位，成为世界第三大经济体。最近几个月，外国投资者大量购买印度的股票。
在全球范围内，大约30%的产量来自金砖国家（巴西、俄罗斯、印度和中国）。多年来，这些国家已经有了一些惊人的回报。下列新兴市场也处于新兴阶段。墨西哥、韩国、哥伦比亚、印度尼西亚、埃及、土耳其和南非。印度、印度尼西亚和巴西的总价值占更广泛的新兴市场指数不到四分之一。
为何投资者如此看好印度？
印度比其他主要新兴经济体更有能力驾驭全球逆风。世界银行的新报告显示。
根据世界银行最新的《印度发展动态》（该组织的旗舰出版物），尽管外部环境充满挑战，但印度的经济仍表现出韧性。虽然全球环境正在恶化，但这份题为 “驾驭风暴 “的报告发现，与大多数其他新兴市场相比，印度的经济在应对全球溢出效应方面处于相对有利的地位。
在2022年和2023年，由于货币政策收紧、全球增长放缓和商品价格上涨，印度经济的增长将低于2021年和2022年。然而，尽管有这些挑战，在强劲的国内需求推动下，印度在未来几年有望实现强劲的经济增长。
世界银行驻印度国家主任奥古斯特·塔诺·库阿梅说：“尽管外部环境不断恶化，但印度的经济仍然具有弹性，其宏观经济基本面比其他新兴市场经济体更强大。“
人工智能于全自动交易的时代来了
自动交易系统是根据预先设定的进入和退出交易的规则来执行交易的工具。众所周知，自动交易在股票市场上普遍使用已久。摩根大通在2020年进行的一项研究显示，超过1000万美元的交易中，有超过60%是使用算法执行的，而人工智能执行的交易预计到2024年将达到190亿美元。
然而，股票市场并不是唯一受益于人工智能和自动交易的市场，外汇市场也在见证人工智能交易的大飞跃。外汇市场仍然是最大的市场，其价值估计为1.93万亿美元，每天有7.5万亿美元的交易。低成本交易，各种资产，高流动性，以及技术的不断发展，为许多希望在市场上尝试的新的零售交易者打开了大门。
外汇交易员一直依靠人工智能来帮助减少风险，同时使利润最大化。现在，零售交易者甚至是初学者都被鼓励并应该考虑使用自动交易系统，因为它已经变得更加容易获得。它的使用和普及程度的上升可以归功于以下几个因素。
- 可用性：谈到机器人交易，人们往往认为他们需要用复杂的代码编写自己的算法，但现在已经不是这样了。现在交易者可以通过交易社区、论坛、甚至一些在线外汇经纪网站轻松获得自动交易系统，他们只需从各种可用的机器人中挑选，这些机器人已经由专业人士编码并公开分享，通常是收费的，可以下载和使用。
- 易于安装：Metatrader 4和 Metatrader5已经真正彻底改变了自动交易系统在外汇交易中的使用。交易者对他们新获得的机器人所需要做的就是把代码放在适当的文件夹中，然后在不到5分钟内运行。不需要复杂的步骤，所以即使没有什么计算机知识，任何人都可以使用它。
- 节约时间：使用人工智能精简交易，不需要花费大量时间分析市场以保持竞争优势，这使交易者能够获得手到擒来的交易体验。
随着技术的不断进步，人工智能和自动交易系统可以被认为是外汇交易的未来，对外汇交易者有很多好处。近年来，外汇和差价合约经纪商也采用了新技术，利用自动交易系统加强并提供更顺畅和更有利的交易体验。
加密货币的炒作仍在发酵
数字货币竞赛仍在火热进行
钱不一定只能是印刷或铸造的。我们生活在一个日益数字化的时代，世界各地的许多中央银行正在考虑发行自己的数字货币。
数字货币只是一种数字版的货币，而不是实体货币。一个中央银行的数字货币是该国实物货币的数字版本–如数字美元、欧元、英镑或人民币。这意味着，”美国的数字货币10美元将永远与10美元的纸币价值相同”。关于中央银行发行和管理数字货币以管理一个国家的货币、货币供应和货币政策的讨论仍在进行中。
央行的数字货币安全吗？
欧洲中央银行（ECB）预计在十年中期之前在其27个成员国中引入数字欧元，并将中央银行的货币描述为 “由国家担保的无风险货币”。
由于中央银行数字货币（CBDC）与一个国家的国家货币挂钩，它们没有比特币、以太币（Ethereum）和XRP等私人发行的数字货币那样的波动性。根据美联储的说法，CBDC将是 “向公众提供的最安全的数字资产，没有信用或流动性风险”。
央行数字货币是如何运作？
根据中央银行的说法，CBDCs可以用来以数字方式支付一切，让人们减少使用现金。这些数字货币可以作为账户或电子代币在中央银行持有。移动设备、预付卡或其他形式的数字钱包可以用来存储这些电子代币。CBDC也可以由企业和其他金融机构使用。数字货币不是取代实物现金，而是对其进行补充。
有多少国家正在探索央行数字货币？
根据大西洋理事会的中央银行数字货币跟踪报告，大约有100个国家对CBDCs表示了兴趣。
非洲的尼日利亚和加勒比地区的牙买加是已经推出自己的数字货币的国家之一。2020年10月，巴哈马成为世界上第一个推出由其中央银行支持的数字货币的国家，称为沙币。到2023年，中国预计将推出其CBDC。
20国集团的几个国家–包括日本、印度、俄罗斯和韩国–正在探索由其中央银行发行的数字货币。美国和英国都在研究CBDC，但还没有承诺引入任何CBDC。
来自路透社的报道显示，瑞典和挪威的中央银行与国际清算银行启动了一个项目，在2022年9月测试数字货币用于国际支付和汇款。印度储备银行于2022年12月01日启动了零售数字卢比（e₹-R）的首次试点。银行将分发电子卢比，其价值与实物纸币和硬币相同。
加密货币的2022年崩盘惨案
加密冬天越来越冷
加密货币是这些年来价格跌幅最大的货币之一。在2022年的前六个月，TerraUSD和Luna的崩溃造成了每一个主要加密货币的大跌。现在我们已经到了年底，加密货币市场的另一个重大障碍已经到来，因为2个主要的加密货币交易所在11月申请破产，多个加密货币公司现在处于严峻的财务状况，包括破产。
比特币是最大和最受欢迎的加密货币，在2021年达到历史峰值69,000美元后仅一年，就在11月跌破16,000美元，现在的交易价格降低了80%。其他主要加密货币的价格也出现了大幅下跌，今年全球加密货币市值下降了63.96%（根据coingecko数据）。这场加密货币暴跌被投资者称为 “加密货币的冬天”，是有名的。
商界巨星的陨落
FTX的垮台
加密货币投资涉及许多挑战，其中最重要的是保证你的资金安全。作为加密货币买家和卖家之间的中介机构，加密货币交易所经常成为黑客的目标。多年来，我们见证了数百万美元的消失。
11月，FTX的破产占据了头条。前最大的加密货币交易所之一，在流动性危机完全抹去其320亿美元的全部估值后，FTX宣布申请第11章破产保护。这是在用户指责欺诈和市场操纵的几天后发生的。就在一周前，FTX的首席执行官和创始人辞职，为该公司前所未有的危机增添了更多动荡，并动摇了整个加密货币市场的信誉。
对资金不足的重大担忧驱使客户离开，该交易所被迫同意出售给另一个交易所的竞争对手Binance，但交易失败了。根据破产文件，FTX有超过130家关联公司上市，其资产估值在100亿至500亿美元之间。
加密货币贷款机构紧随其后
加密货币贷款机构，许多人认为是加密货币世界的银行，在大流行期间蓬勃发展，为零售客户的存款提供高达2位数的收益率。一个传统的银行账户可能获得不到1%的利息，相比之下，一些加密货币贷款机构的回报率可以高达20%。
加密货币借贷是指在一个平台上存入加密货币，然后再借给想要借入加密货币的人，以换取每天、每周或每月的定期利息支付。
继大型加密货币交易所FTX倒闭后，加密货币贷款机构Blockfi也在11月申请了破产保护，原因是对FTX有重大风险。BlockFi在其公告声明中说。”这一行动是在围绕FTX和相关企业实体的令人震惊的事件之后，以及我们因此做出的困难但必要的决定，即暂停我们平台上的大部分活动。”
“自暂停以来，我们的团队已经探索了我们可以利用的每一个战略选择和替代方案，并一直专注于我们的主要目标，即为我们的客户做得最好。”
“这些破产保护案件将使BlockFi能够稳定业务，并为BlockFi提供完成重组计划的机会，为所有利益相关者，包括我们宝贵的客户实现价值最大化。”
根据法庭文件，Blockfi有超过10万名债权人，其中FTX是其第二大债权人，在今年早些时候提供的贷款中拥有2.75亿美元，并向美国证券交易委员会（SEC）支付了3000万美元。
Blockfi并不是唯一申请破产的公司，今年7月初，Blockfi的两个前主要贷款人Celsius Network和Voyager Digital也申请了破产，原因是极端的市场环境给这两家公司造成了巨大的损失。
加密货币出现基金外流
前第二大交易所FTX的倒闭，引发了加密货币市场的大量资金外流。在接下来的一周里，所有的加密货币基金都经历了巨大的资金外流，其中Gemini、OKX和Crypto.com的资金外流最为严重。根据CoinShares的报告，估计加密货币投资的资金流出总额为2300万美元，是12周以来最高的。
“摩根大通的分析师写道：”我们上周曾认为，与去年5月TerraUSD倒闭后看到的情况类似，目前以Alameda Research和FTX倒闭开始的去杠杆化阶段，可能至少会回荡几周，诱发一连串的保证金追缴、去杠杆化和加密货币公司/平台的失败。
根据链上数据提供商CryptoQuant的数据，市场上最大的加密货币比特币在11月9日至15日期间流出了742401个比特币。11月9日是流出量最高的一天，有168287个比特币已经从交易所撤出。
动摇了对加密货币的可信度
在高度波动的加密货币的另一面，我们有USDT这样的稳定币。与另一种资产挂钩的加密货币，如法定货币或黄金。与其他数字资产的高波动性相比，这些货币旨在确保价格稳定。它们主要是作为价值储存，供交易者在交易中快速进入和退出头寸，而不需要转换为法定货币。
许多人认为，与其他加密货币资产相比，稳定币的风险较小，价格波动性较低。然而，世界上最大的稳定币之一TerraUSD的下跌，给市场带来了冲击波。所谓的稳定币毕竟不是那么稳定，这让许多人怀疑加密货币是否只是另一个骗局或没有实际价值的投机性资产。
今年连续动摇了加密货币的信誉。一个又一个的事件确实让人们质疑他们对一个不受监管和高度波动的市场的信任。监管现在比以往任何时候都更有必要，以确保安全和透明，以便我们能够避免另一个FTX。
提升了对投资理财的意识
对冲通胀
2022年，随着经济衰退的到来，通货膨胀成为每个人的主要担忧，对于交易者和投资者来说，考虑通货膨胀的对冲是至关重要的。
通货膨胀对冲被简单定义为一种投资策略，它有助于减轻通货膨胀的负面影响，并在困难时期保护投资者。投资者可以通过寻找在经济不稳定期间表现优于其他资产类别来为通货膨胀做打算。
一般来说，房地产和黄金等商品通常被认为是对冲通货膨胀的所有时间投资。尽管价值有波动，但从长期来看，它们往往能保持其价值，并对通货膨胀提供良好的保护。
外汇交易也是另一个对冲通货膨胀的绝佳选择，因为与其他市场相比，外汇市场在衰退期的表现往往不同。外国净资产（NFA）状况良好的经济体的货币是最佳选择。三个最值得注意的候选货币是美元、日元和瑞士法郎。
仔细规划和了解哪些资产有利于通货膨胀对冲，可以保护你免受恶性通货膨胀的影响，使你的投资组合保持兴旺。
百姓的投资心态逐步恢复
2022年对金融业来说是个坎，跌多于涨。然而，好消息是，今天去选择投资的人比以往任何时候都多，尤其是年轻一代。
科维德大流行改变了人们对金钱的态度，更加注重在财务上要有弹性，以保护自己免受潜在的风险。更多的人把钱用于投资，而不是花在通勤、度假、娱乐或外出就餐上。年轻人也对管理他们的钱和投资产生了浓厚的兴趣。
另一个因素可归因于迸发的数字投资时代，因为通过新的和用户友好的交易应用程序，投资比以往任何时候都更容易和更简单。
年轻一代也更有可能在社交媒体上寻求金融建议，据估计，60%的抖音用户是千禧一代和Z世代。这有助于网红的崛起，这些人经常向普通投资者提供从交易到个人财务等各种金融话题的建议和信息。如今，人们可以很容易地在抖音或小红书等流行的社交媒体平台上找到数百万关于投资的帖子，范围包括股票、外汇交易、加密货币和NFTs。
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前瞻2023年值得关注的趋势
- 通货膨胀和利率
中央银行为抑制飙升的通胀压力而采取的干预措施，预计将决定2023年的经济增长路径。好消息是，通胀被认为在2022年第四季度达到顶峰。在连续加息后，增长减速和供应限制与通胀降温同时发生，这可能会促使以美联储为首的中央银行结束今年的激进加息周期。
在几十年来最高的通货膨胀率和对前景异常不确定的情况下，市场一直在极度波动。
IMF 2022年10月全球金融稳定报告
美联储收紧货币政策的速度比以往任何时候都快，预计它将提供更多相对较小的加息，然后在2023年第一季度结束前休息保持。预计央行将在12月的会议上加息50个基点，然后在明年2月和3月加息25个基点，使美联储的联邦利率达到5%，这是几十年来的最高水平。
- 地缘政治持续紧张
正在进行的俄乌战争预计会给经济领域带来更多混乱。国际货币基金组织下调了2023年的世界经济前景，提到了包括俄罗斯对乌克兰的战争、高利率和持续的通货膨胀在内的多重威胁，这使大流行病的后果更加挥之不去。
欧洲市场正在与俄乌战争引发的前所未有的能源危机作斗争，同时还有持续的供应链限制，以及经济前景的恶化。预计这一主题将在明年继续。
- 美元持续升值
在货币政策差距扩大和现金流入避险资产的情况下，美元今年创下了数十年来的高点。在围绕全球经济前景的风险加剧、通胀飙升和避险模式的支持下，DXY交易在9月份接近了115的水平。
全球市场面临着众多的风险，包括美元走强、商品市场波动、高借贷成本、顽固的高通胀、不确定性增加以及发达经济体政策紧缩的后果。
美元升值对先进市场和新兴市场都形成了新的挑战，一些中央银行已经决定干预外汇市场，或者已经表示准备这样做。主要目的是限制国内货币的波动和进口价格上涨对通货膨胀的影响。
总之，外汇市场预计将在2023年经历一个大幅增长和波动的时期。全球化的加剧和经济的不确定性导致了机构对外汇投资的增加，预计长期趋势将有利于新兴市场。在线交易平台的激增也使小型投资者更容易进入这些市场，创造了一个更多样化的竞争环境，增加了整体的流动性。此外，越来越复杂的分析工具为交易者提供了对市场动向更好的洞察力。所有这些都表明，2023年看起来可能是外汇市场令人激动的一年!
