交叉盘货币对的基础知识和交易思维

在国际外汇交易中，交叉盘货币对是不包括美元在内，而包括美元在内的货币对称为直盘货币对。外汇买卖交易就是指一国货币于另一国货币进行交换，然而外汇市场没有具体地点，也没有中央交易所，而是通过银行、企业和个人的电子网络进行交易。

外汇市场中有哪几种类型？

货币对是外汇市场上交易货币的定价和报价结构，是由两种货币组成单位外汇交易汇率，有两个ISO代码加上一个分隔符显示，例如：EUR/USD，其中第一个列出的货币为基准货币，第二种货币则被称为计价货币，所以货币对表示购买一单位的基准货币需要多少计价货币。

主要货币对：

由于美元属交易量最大，拥有高水平的流动性，而主要货币对的例子：EUR/USD（欧元/美元），USD/JPY（美元/日元），GBP/USD（英镑/美元）和USD/CAD（美元/加元）。

交叉货币对（次要）：

交叉货币对就是不涉及美元的货币对。尽管市场流动性足够强，但它们的流动性低于主要货币对，例子有：EUR/GBP（欧元/英镑），GBP/JPY（英镑/日元）和EUR/CHF（欧元/瑞士法郎）。

异国货币对：

异国的货币包括新兴市场的货币，它们不像主要货币或交叉货币那样具有流动性，因此它们的特点是价格波动较高，例子：USD/TRY（美元/土耳其里拉）和USD/MXN（美元/墨西哥比索）。

交叉盘货币对的缘由

回到以前的时候，如果想要兑换成其他货币，他们首先不得不讲起货币先兑换成美元，再将美元兑换成所需要的货币。举个例子，A某想要将英镑兑换成日元，他必须要将英镑换成美元，然后将美元换成日元。

交叉货币对的出现，让交易者能够绕开其货币兑换成美元的繁琐过程，可以自由地将其货币直接兑换成想要兑换的货币。以下的货币对是在交易市场中常见的交叉盘：

• EUR/GBP：欧元兑英镑
• EUR/JPY：欧元兑日元
• GBP/JPY：英镑兑日元
• EUR/CHF：欧元兑瑞士法郎
• AUD/NZD：澳元兑新西兰元
• EUR/CAD：欧元兑加元
• AUD/JPY：澳元兑日元
• GBP/AUD：英镑兑澳元
• NZD/JPY：新西兰元兑日元
• GBP/CHF：英镑兑瑞士法郎

与美元不挂钩的货币对不像直盘货币对那样流动性特别强，但是依然有足够的流动性，依然有足够的交易量。举个例子：欧元/纽元，这个报价是由欧元/美元 和 纽元/美元（两个直盘货币对）组成，所以交易者可通过购买一对并销售另一个来创建自己的欧元/纽元。然而，现在可以通过使用已被简化的交叉盘，可以降低成本而且不必将交易转换成普通美元。

为什么交叉货币对会受欢迎？

在早期的外汇市场中，交叉货币对只有大型的法人基金机构才会去进行直接的操作，是因为交叉货币对的交易是一门相当高难度的学问。但是，现在也变得普遍也备受欢迎都是因为以下的原因。

1. 多样化：交易者在全球范围内选择交易机会，而不仅仅局限于美元相关的交易。
2. 避免美元波动性：某些交易者想要远离被美元牵制，所以选择交叉盘来规避这种波动性。
3. 基本面分析：交叉盘的基本面分析相对较容易，因为涉及的国家通常更少，因此影响因素也相对较少。

交叉盘的优势

• 通过交叉盘可以以被套牢的货币作为本币，买入当前市场中最强势的货币。通过交叉盘的波段操作，使手中的本币越来越多，自然持仓成本也会进一步降低，最终达到解套甚至盈利。
• 交叉盘行情的波动空间相对比较大，任何币种之间都可以自由交易，只要把握好，赚钱的机会很多。交叉盘盈利之后，可以选择回到原来的本币，也可以选择直接回到美元，非常灵活。
• 交叉盘的操作是两个非美元币种之间的直接买卖，而不需要通过美元进行，这样可以减少点差，降低交易成本。

交叉盘的劣势

任何事物都是两方面的，如果运用不好将会造成新的损失。

• 交叉盘交易中最大的风险就是美元的大幅度上涨。各非美币种之间联动的特点非常明显，一旦美元强势上涨，所有币种都将不可避免地下跌，这样交叉盘之间的操作就会变得非常困难，并且随着美元的上涨而同步贬值，而最终结果就是套牢越来越深。
• 由于可能投资者对交叉盘不太熟悉，所以操作失误的可能性较大，也会造成交叉盘越做越亏，套牢程度增加。

如何计算交叉汇率？

当你在进行交叉盘时，实际上的你实在一美元买入一种货币，然后再使用美元卖出另一种货币，从而进行了两笔的交易。

以下是计算交叉盘的步骤：

步骤一：确定基准货币

选择一个共同的基准货币，交叉货币对中的两种货币都将对照这个基准货币进行评估。例如，如果想计算欧元/日元的汇率，你可以选择美元作为基准货币。

步骤二：获取汇率

获取每种货币相对于基准货币的汇率，而这些汇率可以从金融网站、银行或货币兑换服务机构获得。

假设汇率如下，

• 欧元/美元 = 1.20
• 美元/日元 = 110.00

步骤三：计算交叉汇率

要确定交叉货币对（欧元/日元）的汇率，需要将各货币相对于基准货币的汇率相乘。在这种情况下，可将用欧元/美元乘以美元/日元。

• 交叉汇率 = 欧元/美元 * 美元/日元
• 交叉汇率 = 1.20 * 110.00
• 交叉汇率 = 132.00

因此，欧元/日元的汇率为 132.00。

如何有效进行交叉盘？

交叉货币对提供了外汇市场中多样性的交易选择，但也需要谨慎和适当的研究，需了解这些货币对的特点以及如何在其中交易，将有助于扩展你的交易策略并探索更多的交易机会。无论是新手还是经验丰富的交易者，交叉货币对都值得深入研究和探索。

1. 了解地缘关系：研究涉及的两个国家的经济和政治情况，以了解潜在的市场影响因素。
2. 技术分析：使用技术分析工具，如图表模式和技术指标，来预测价格趋势。
3. 风险管理：确保使用止损单来限制潜在的损失，并慎重选择杠杆。
4. 时机把握：密切关注市场新闻和事件，以在合适的时机进出市场。

小提示：
在美元强势的情况下，应避免做交叉盘，第一时间止损，这样的损失最小。 

总结

如果认为交叉货币对的波动性比较强，就认为获利能力也较高，那就错了，因为如果想要达到获利的目的，即便直盘上的波动较小，只要把杠杆调高了，那么其获利能力自然也就会变高。

当交易一些不太常见的交叉货币对时，需要警惕这些货币对的剧烈波动，以及交易所需付出的较高点差，所以在交易之前要进行风险分析。